反洗钱案例3 -名门娱乐

反洗钱案例3

时间:2013-01-18

信用卡盗刷引出pos机跨境套现连环案


 2011年3月,广州市一家私营广告公司老板林某的手机接连收到银行发来的短信,显示其工商银行信用卡被盗刷了人民币70多万元,林某随即向警方报案。公安机关侦查后发现,该笔款被犯罪嫌疑人刘某所申请的po s机刷走并在转入刘某账户后被提取。

  犯罪嫌疑人刘某虚构经营资料、地址和电话号码,以其本人名义在广州市某银行申请了两台po s机。之后刘某携机偷渡至缅甸境内,并将两台po s机违规解码,用于在缅甸锦江赌场附近经营地下钱庄“凤麟邮政”。刘某通过po s机以虚构交易的方式为众多赌客刷卡套取现金,从中赚取1%的手续费,致使大量资金游离于国内金融监管体制之外。截至案发,套现金额高达人民币4400多万元。

  刘某从不审查持卡人的身份资料,即使信用卡是伪造、冒用或盗窃而得,也可以在地下钱庄通行无阻。由此便出现上述林某信用卡被盗刷的情况。

  “解码人”助力境外地下钱庄

  根据银联规定,pos机必须在商户申请的经营地址使用,禁止异地使用。pos机与固定电话连接在一起,经由电话线传输信号。银行通过固定电话的号码监控pos机的位置。那么,犯罪嫌疑人是如何利用pos机进行跨境套现的呢?全靠“专业解码人”。

  “专业解码人”是po s机非法套现行业的新兴人员,也是关键人物。他们通过安装解码器,能够使全国任何地方使用的pos机都向银行发回最初申请机器时的报装号码。犯罪嫌疑人刘某在网上雇佣了这样一名专业解码人。只需每月支付500元费用给解码人,pos机就可以异地使用,实现跨境套现。如果不按期支付费用,解码人就关闭pos机运作。

pos解码的实现让违法犯罪分子得以借机从事洗钱,从而助长了贪污、贿赂、走私、贩毒、信用卡诈骗等上游犯罪行为。近日,广州市越秀区检察院依法以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人刘某作出批准逮捕决定


涉案人员关系图:


1.虚构资料在广州申请pos机

2.携机偷渡至缅甸境内

3.将pos机违规解码,用于地下钱庄

4.为赌客刷卡套现,从中赚取1%的手续费