洗钱分子为什么要通过非银行业(如证券、保险、基金、期货等)洗钱? -名门娱乐

洗钱分子为什么要通过非银行业(如证券、保险、基金、期货等)洗钱?

时间:2014-04-30

洗钱分子为什么要通过非银行业(如证券、保险、基金、期货等)洗钱?

1、  银行业反洗钱的挤压效应

银行业反洗钱工作开展较早,会对洗钱需求产生挤压效应,把很多洗钱活动“挤”到证券、保险、基金、期货等非银行金融领域。

2、  社会公众总体投资意愿旺盛

老百姓想投资增值保值,犯罪分子也不例外。

3、  盈利水平高

一般情况下,投资理财的收益水平比银行存款盈利水平要高很多,这当然会吸引洗钱分子。

4、  隐蔽性强

股市风云变幻,可以给洗钱活动提供更好的隐蔽。

5、  反洗钱措施不完备

相对银行业而言,证券、保险、基金、期货等非银行金融领域的基础反洗钱措施尚待完善。